El lavado de dinero consiste en ocultar el origen ilícito de bienes y recursos obtenidos a través de actividades ilegales. Existen diversas formas de cómo prevenir el lavado de dinero en las empresas para cumplir con sus obligaciones ante la ley.

En El Salvador, la Ley contra el Lavado de Dinero y Activos es la normativa que pretende prevenir, detectar, sancionar y erradicar el delito de lavado de dinero y de activos, así como su encubrimiento.

Para nuestra abogada asociada, Adalicia Torres, la correcta aplicación de la legislación salvadoreña y la voluntad del sector profesional ayudará a prevenir este tipo de delito y obtener más elementos probatorios para ser trasladados a la Unidad de Investigación Financiera (UIF) de la Fiscalía General de la República.

“La ley lo que busca es prevenir el lavado de dinero y que las empresas apoyen al Estado mediante el reporte de operaciones. Las empresas deben implementar y desarrollar procedimientos para la administración del riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo”, declaró.

En primer lugar, Torres explica que todos los directivos y todas las áreas de la empresa deben recibir asesorías sobre políticas antilavado.  Igualmente, las instituciones tienen que crear un manual de prevención de blanqueo de dinero.

Nuestra encargada del Departamento Regulatorio también recomendó la elaboración de manuales de ética institucional para saber cómo actuar ante actividades financieras sospechosas, así como identificar el nivel de riesgo de cada cliente y facilitar el proceso de reconocimiento de los activos.

Otro paso importante que Torres insta a cumplir es el registro de empresas en la UIF. Asimismo, es necesario que las personas naturales o jurídicas conozcan el nuevo Instructivo de la UIF para la Prevención del Lavado de Dinero y Activos y el Financiamiento del Terrorismo.

“El Instructivo de la UIF busca reducir la brecha de espacios donde aquellos que están haciendo actos de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo, se encuentren acorralados”, replicó.

El nombramiento de un Encargado de Cumplimiento también es un proceso que los sujetos obligados deben efectuar. Este cargo tiene por objetivo el seguimiento rutinario del debido cumplimiento de las políticas y procedimientos para la prevención del blanqueo de activos.

Nuestro equipo de abogados y asesores de Torres Legal está altamente calificado para atender a instituciones de diversos sectores en materia de cumplimiento normativo, lucha contra el blanqueo de capitales y eliminar la corrupción. Para mayor información puedes contactarnos por nuestras redes sociales o visitarnos en nuestra agencia situada en Calle Cuscatlán, #4312, Colonia Escalón, San Salvador, El Salvador.

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